تفاوت هولد و استیک ارز دیجیتال چیست؟ کدام استراتژی بهتری است؟ (ریدایرکت شد)

مدت زمان : 19

2 سال قبل

به بررسی تفاوت هولد و استیک کردن ارز دیجیتال می‌پردازیم. آیا استیکینگ در مقایسه با هولد کردن رمز ارز به صرفه‌تر و سودآورتر است؟

رالی صعودی بازار ارزهای دیجیتال موجب شده تا استیکینگ رمز ارز به یکی از داغ‌ترین موضوعات دنیای ارز دیجیتال مبدل شود. عموما سرمایه گذاران این حوزه به دنبال راهی جهت کسب درآمد منفعل (درآمدی که بدون صرف زمان به دست می‌آید) از طریق ارزهای دیجیتال خفته خود هستند. حال صنعت ارزهای دیجیتال به لطف فناوری بلاک چین، راه‌های متعددی را جهت پاداش‌دهی به سرمایه گذاران ارائه می‌دهد. در این مقاله با مقایسه و بررسی تفاوت هولد (HODL) و استیک ارز دیجیتال، یک استراتژی مناسب را جهت کسب سود بیشتر در سال 2022 ارائه می‌دهیم.

هولد کردن چیست؟

اصطلاح هودل (Hodl) ارز دیجیتال که از جابجایی حروف L و D در کلمه هولد (Hold) به معنی نگهداری نشات گرفته، به سال 2013، زمانی که قیمت بیت کوین توانست تنها در عرض یازده ماه ( از ابتدای ماه ژانویه (دی ماه 1391) تا ابتدای ماه دسامبر (آذر ماه 1392)) با رشدی بالغ بر 7,000 درصد از حوالی 15 دلار به بیش از 1,100 دلار برسد، باز می‌گردد.

از آن زمان تا به حال، “هودل کردن” به یک کلمه رایج برای سرمایه گذاری بلندمدت در حوزه ارزهای دیجیتال تبدیل شده و بدان معناست که کاربر به جای خرید و فروش‌های متوالی، دارایی رمز ارزی خود را برای بلندمدت حفظ می‌کند.

مزایای هولد کردن ارز دیجیتال

سوای از اینکه هولد کردن ارز دیجیتال موجب در امان ماندن سرمایه گذاران از نوسانات کوتاه مدت بازار رمز ارزها می‌شود، این استراتژی از مزایای دیگری نیز برخوردار است که در این بخش به بررسی آن‌ها می‌پردازیم.

کسب حداکثر سود از رمز ارز خود

یکی از مزایای هولد بلند مدت ارز دیجیتال، کسب حداکثر سود از رمز ارز خود است. برای مثال، اگر دو سرمایه‌گذار (با دیدی متفاوت نسب به بازار) بیت کوین را با قیمت 13,500 دلار خریداری می‌کردند، به احتمال زیاد سرمایه‌گذار کوتاه‌مدت وسوسه می‌شد تا بیت کوین خود را در قیمت 19,800 دلار، یعنی درست زمانی که این رمز ارز در تلاش‌ برای شکست سقف تاریخی سال 2017 (1396) خود بود، به فروش برساند.

این موضوع درحالیست که، یک هولدر بلند مدت بدون در نظر گرفتن نوسانات کوتاه مدت بازار و حفظ دیدگاه صعودی و بلند مدت خود، می‌توانست سرمایه رمز ارزی خود را حفظ کند و در قیمت‌های بالاتری به فروش برساند. شایان ذکر است که در زمان نگارش این مقاله، بیت کوین با قیمتی بالغ بر 45,000 دلار معامله می‌شود.

کاهش استرس در بازار

نوسانات شدید و همیشگی بازار ارزهای دیجیتال موجب شده تا فعالیت در این حوزه بسیار استرس‌زا شود. شما می‌توانید با بهره گیری از استراتژی هولد بلند مدت رمز ارز، استرس ناشی از خرید و فروش بیت کوین یا سایر ارزهای دیجیتال را کاهش دهید. علاوه بر این موضوع، این استراتژی موجب می‌شود تا زمان کمتری را برای تماشای اخبار و بررسی نمودارها صرف کنید.

یک سرمایه گذار می‌تواند تنها با هولد ارز دیجیتال، بدون صرف زمان و تلاش در بازار رمز ارزها نقش داشته باشد.

استیک کردن ارز دیجیتال چیست؟

استیکینگ ارز دیجیتال تنها برای پروژه‌های مبتنی بر بلاک چین اثبات سهام (Proof of Stake) در دسترس است. این پروژه‌ها معمولاً بر بستر بلاک چین اتریوم ساخته شده یا بخشی از دیفای (DeFi) هستند.

فرآیند استیک کردن ارز دیجیتال از این قرار است که دارایی‌های رمز ارزی شما به عنوان یک وثیقه در جهت افزایش اعتبار و منابع آن شبکه قفل می‌شود تا به اضافه شدن بلوک جدید به زنجیره شبکه کمک کند.

در یک پروژه مبتنی بر شبکه بلاک چین با الگوریتم اثبات سهام، استیک کردن ارز دیجیتال نشان دهنده حق رای در آن پروژه است. این حق رای پس از خرید و استیک کردن حداقل میزان رمز ارز مورد نظر شبکه (Minimum Amount) به دست می‌آید. به عبارت ساده، هر چه تعداد رمز ارزهای بیشتری داشته باشید، حق رای بیشتری در آن پروژه خواهید داشت.

مزایا و معایب استیک ارز دیجیتال

اکنون که به زبان ساده با فرآیند استیکینگ در ارزهای دیجیتال آشنا شدیم، بهتر است مزایا و معایب این روش را نیز یادآور شویم.

مزایای استیک کردن ارز دیجیتال

استیکینگ رمز ارز، یک راه آسان جهت کسب سود از طریق دارایی‌های دیجیتالی خود است.
مانند ماینینگ کریپتو، نیازی به تجهیزات سخت افزاری ندارید.
شما به حفظ امنیت و افزایش کارایی یک بلاک چین کمک می‌کنید.
استیک ارز دیجیتال نسبت به استخراج رمز ارز، با محیط زیست سازگارتر است.

معایب استیک رمز ارز

پیرو نوسانی بودن بازار ارزهای دیجیتال، این احتمال نیز وجود دارد که ارزش دارایی شما به سرعت کاهش پیدا کند. اگر دارایی استیک شده شما با افت قیمت سهمگینی مواجه شود، عملا دریافت پاداش استیکینگ بیهوده است.
در استیکینگ ارز دیجیتال، دارایی شما برای یک مدت زمان مشخصی قفل می‌شود. در طول این دوره، شما حتی قادر به فروش دارایی‌های رمز ارزی خود نیستید.

پروژه‌های پانزی و استیکینگ ارز دیجیتال

افزایش علاقه عموم مردم به حوزه ارزهای دیجیتال موجب شده تا تعداد رمز ارزهای تقلبی و طرح‌های پانزی به شدت افزایش پیدا کند. استیک کردن ارز دیجیتال در مقایسه با پروژه‌های پانزی بسیار متفاوت است. از همین رو پیشنهاد می‌شود تا جهت در امان از شر کلاهبرداران و پروژه‌های اسکم مقاله «طرح پانزی و هرمی چیست؟ آیا طرح های Ponzi کلاهبرداری اند؟» را مطالعه کنید.

طرح‌های پانزی در فوریه سال 2020 (بهمن 98) به بالاترین سطح خود در این دهه رسیدند. تخمین زده می‌شود که در سال 2020، 4.8 میلیارد دلار سرمایه از طریق طرح‌های Ponzi از دست رفته باشد. شایان ذکر است که این رقم در سال 2019، 3.6 میلیارد دلار بود.

در بحث استیک کردن ارز دیجیتال، صاحبان دارایی‌های دیجیتالی به دلیل مشارکت در فعالیت یک شبکه پاداش دریافت می‌کنند. به عبارت ساده، استیکینگ رمز ارز به معنی قفل کردن ارزهای دیجیتال در جهت دریافت پاداش است. پاداش سرمایه گذارانی که رمز ارزهای خود را استیک می‌کنند، پس از تکمیل بلاک ماینینگ (Mining Block) اعطا می‌شود. ضمنا، پاداش استیکینگ ارز دیجیتال از توکن‌های تازه ساخته شده در شبکه (Mint) حاصل می‌شود و هیچ ارتباطی به سود یا درآمد این شرکت‌ها ندارد و همچنین از این طریق نیز کسب نمی‌شود.

معرفی پروژه‌های استیک ارز دیجیتال

به صورت کلی، استیکینگ در حوزه ارزهای دیجیتال را می‌توان به دو دسته پروژه‌های دیفای و خارج از دیفای تقسیم کرد. در ادامه، چند مورد از پروژه‌های مطرح هر دسته را معرفی می‌کنیم.

پروژه‌های استیکینگ دیفای (DeFi)

اگرچه استیکینگ ارز دیجیتال یکی از فرصت‌های شگفت انگیز حوزه رمز ارزها به حساب می‌آید، حتما مدنظر داشته باشید که کلیه پروژه‌های استیکینگ دیفای چند وجه اشتراک دارند. در این بین نیز پروژه‌های خصوصی نرخ پاداش‌دهی متفاوتی را ارائه می‌دهند. در این قسمت به بررسی و معرفی چند پروژه برتر دیفای جهت استیک ارز دیجیتال می‌پردازیم.

سینتتیکس (SNX): سینتتیکس نتورک در سال 2017 راه اندازی شد. این پروژه با رشد سرسام آور خود توانست به یکی از بزرگترین پروژه‌های رمز ارزی این حوزه مبدل شود. پروژه Synthetix یکی از بهترین نرخ‌های پاداش‌دهی را در میان پروژه‌های DeFi ارائه می‌دهد. این پروژه تا سقف 39.8 درصد سود به استیکرها (افرادی که به استیکینگ ارز دیجیتال می‌پردازند) پرداخت می‌کند. درحال حاضر این پروژه از نظر مارکت کپ در رتبه 31 حوزه دیفای قرار دارد.
بند پروتکل (BAND): بند پروتکل (Band Protocol)، یکی دیگر از بهترین پروژه‌های دیفای به حساب می‌آید که باید برای استیکینگ ارز دیجیتال مورد بررسی قرار بگیرد. این پروژه سود 12.17 درصدی را به استیکرها ارائه می‌دهد.
آوه (AAVE): آوه یکی از پروژه‌های پیشرو در حوزه دیفای به حساب می‌آید. این پروژه، یک پروتکل اوپن سورس و غیر حضانتی به شمار می‌رود که در آن سرمایه گذاران امکان دریافت سود از رمز ارز خود را دارند. پروژه، Aave سود 4.5 درصدی ارائه را به استیکرها ارائه می‌دهد.

پروژه‌های استیک ارز دیجیتال خارج از حوزه دیفای

در فهرست زیر، سود سالانه به ازای استیکینگ ارز دیجیتال در برخی از پروتکل‌های خارج از دیفای را مشاهده می‌‎کنید:

پروژه تندیر (Tendies) سود سالانه 722.9 درصد
پروژه تورچین (Thorchain) سود سالانه 278.3 درصد
سویچئو (Switcheo) سود سالانه 111.04 درصد
دی دی کوین (DDKoin) سود سالانه 96 درصد
مانترا دائو (Mantra DAO) سود سالانه 88.8 درصد

در مجموع، حدود 128 دارایی دیجیتال (22 مورد از آن مربوط به حوزه دیفای است) وجود دارد که پاداش استیکینگ ارائه می‌دهند.

لازم به ذکر است پاداش‌های استیکینگی که یک پروژه رمز ارزی ارائه می‌دهد، با نزدیک شدن به سقف تعداد توکن‌های آن پروژه (Maximum Cap) کاهش می‌یابد. این موضوع مشابه هاوینگ (کاهش پاداش استخراج در شبکه) بیت کوین است.

تفاوت هولد با استیک ارز دیجیتال چیست؟ کدام استراتژی بهتری برای سال 2022 است؟

تا به این قسمت از مقاله به بررسی تفاوت هولد و استیک ارز دیجیتال پرداختیم. در این بخش از مقاله به معرفی بهترین استراتژی برای سال 2022 می‌پردازیم.

بررسی میزان سودآوری

درحال حاضر استیکینگ ارز دیجیتال به لطف سیستم پاداش‌دهی خود، نتایج بهتری را نسبت به هولد کردن رمز ارز برای سرمایه گذاران این حوزه به ارمغان می‌آورد. زیرا سرمایه‌گذاران علاوه بر بهره‌مند شدن از رشد قیمتی یک ارز دیجیتال در طول سال، پاداش‌های رمز ارزی بیشتری را نیز دریافت می‌کنند.

برسی استراتژی هولد و استیک ارز دیجیتال در نوسانات بازار رمز ارزها

نوسانات سهمگین بازار رمز ارزها یکی از عوامل مهمی به حساب می‌آید که باید برای هر دو استراتژی در نظر گرفت. از آنجایی که استیکینگ ارز دیجیتال بیشتر بر بستر بلاک چین اتریوم صورت می‌گیرد، مطمئناً قیمت آلت کوین‌های شما تحت تأثیر حرکت پرچمدار آلت کوین‌ها، یعنی رمز ارز ETH قرار می‌گیرد.

حتما در نظر داشته باشید که اتریوم شاخص نوسان (VIX) بالاتری نسبت به بیت کوین دارد. این موضوع می‌تواند یک شمشیر دو لبه برای استیکینگ ارز دیجیتال و خرید آلت کوین به شمار برود. این موضوع بدین معناست که احتمال دارد شما پیرو افزایش قیمت آن ارز دیجیتال، سود چشمگیری را کسب کنید. از طرفی نیز ممکن است که شما پیرو سقوط سهمگین قیمت آن رمز ارز، متحمل ضرر سنگینی شوید.

چشم انداز بازار ارزهای دیجیتال در سال 2022

رالی صعودی بازار رمز ارزها در کنار حمایت و سرمایه گذاری چهره‌های معروف دنیا در این عرصه، موجب شده تا افراد زیادی به این حوزه جنجالی روی بیاورند. هر روزه به کاربرد بیت کوین و ارزهای دیجیتال افزوده می‌شود و در این بین نیز سرمایه گذاران نهادی بیشتری در این حوزه سرمایه گذاری می‌کنند.

از سوی دیگر، راه اندازی اتریوم 2.0 در سال میلادی جدید به همراه تب و تاب گرفتن دنیای متاورس و NFT می‌تواند سالی بزرگ را برای دنیای ارزهای دیجیتال رقم بزند.

انتخاب ارز دیجیتال مناسب

از قضا مهم‌ترین موضوع در انتخاب شیوه سرمایه گذاری و یک استراتژی عالی، انتخاب یک ارز دیجیتال مناسب است. سرمایه‌گذارانی که به دنبال انتخاب و خرید آلت کوین هستند، باید به برنامه‌های بلندمدت پروژه‌هایی که مستقیماً با بیت‌کوین یا اتریوم مرتبط نیستند، توجه زیادی داشته باشند. اگر آلت کوین انتخابی شما یک پروژه آینده نگرانه نباشد، ارزش سرمایه گذاری و پول شما را ندارد.

شایان ذکر است که در استیکینگ ارز دیجیتال، سرمایه شما برای یه مدت مشخص و ثابتی قفل می‌شود. اما سرمایه گذار در هولد کردن یک رمز ارز مختار است و هر زمان که صلاح بداند، می‌تواند سرمایه رمز ارزی خود را به فروش برساند.

سخن پایانی

هولد و استیک رمز ارز دو استراتژی متفاوت برای سرمایه‌گذاری در حوزه کریپتوکارنسی به حساب می‌آیند. تفاوت بنیادی استیک ارز دیجیتال و هولد کریپتو این است که در سیستم استیکینگ، سرمایه گذاران پاداش بیشتری دریافت می‌کنند، اما این موضوع درحالیست که هولد کردن رمز ارز، یک سرمایه گذاری “پایدارتر” را به فعالان این حوزه ارائه می‌دهد.

ممکن است که شخصی ثبات در سرمایه گذاری را فدای دریافت پاداش استیک ارز دیجیتال کند، در حالی که احتمال دارد فرد دیگری نیز به حوزه DeFi اعتماد کند و به کسب پاداش رمز ارزی پردازد. موفقیت هر یک از این موارد، در گرو انتخاب یک پروژه ارز دیجیتال مناسب توسط شما است.

برچسب ها: استیکینگ ارز دیجیتال